A conciliação bancária é uma tarefa que deve andar junto com o controle financeiro das empresas. Ela fará com que os objetivos e propósitos de crescimento financeiros da empresa sejam alcançados. Isso por que um planejamento bem feito em seu financeiro mostrará como está a saúde de sua empresa, lhe apontando se há necessidade de ir em busca de maiores receitas, diminuição de custos e despesas ou o momento certo para investir.
O que é conciliação bancária e como é feita?
A conciliação bancária é a comparação dos lançamentos feitos em seu financeiro com os valores demonstrados no extrato bancário. Ela pode ser feita através de planilhas ou também de um software de automação, desta forma essa atividade se torna mais ágil, pois os bancos disponibilizam o arquivo OFX (Open Financial Exchange) do extrato bancário podendo assim importar esse arquivo para dentro do sistema utilizado.
Dentro da contabilidade ela é feita obrigatoriamente. Com periodicidade mensal e através do arquivo OFX enviado pelo cliente, é possível contabilizar toda a movimentação bancária que a empresa teve.
Uns dos grandes benefícios que a conciliação bancária traz é poder acompanhar se toda a movimentação que ocorre no financeiro realmente se concretizou, se não houveram falhas em lançamentos e se valores entraram e saíram corretamente da sua conta, além de controlar o saldo da conta corrente e assim poder planejar melhor o orçamento e as previsões de fluxo de caixa.
Na conciliação bancária é possível analisar mais de perto cada valor que foi debitado e creditado da conta bancária, desde os valores pequenos até os maiores, assim é possível identificar possíveis custos desnecessários ou até recebimentos que não foram realizados.
Através de uma boa análise no financeiro e uma conciliação bancária realizada o gestor conseguirá cumprir com suas contas a pagar e planejar investimentos futuros mantendo a empresa em crescimento constante no mercado atual.
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